电信诈骗团伙远程操控分工明确 两天时间将受害者53万元分转到70张银行卡内

法制网记者 潘从武 通讯员 陈泽华 张磊

收到上线指令到银行将电信诈骗所得取出来，两天时间内他们将受害者的53万元，分转到14家银行70张银行卡内。每次取款可获得10%“好处费”。

“戴着手铐、脚镣，低着头一语不发……6月1日20时许，由吉林长春开来的火车缓缓驶入乌鲁木齐火车南站，3名冒充公检法机关工作人员、专门进行电信诈骗的犯罪嫌疑人被押解回新疆。 这是一个怎样的犯罪团伙?他们如何实施诈骗?记者采访了侦办此案的乌鲁木齐市公安局刑侦大队民警，了解了这起案件的来龙去脉。

“武汉公安”来电骗走53万

“我是湖北省武汉市公安机关的，你的身份证被他人冒用，涉嫌一桩洗钱案件，如果你怀疑我的身份，可以打电话到武汉市公安局确认一下。”今年4月6，家住乌鲁木齐市米东区的靳月(化名)接到一个陌生电话。

听了对方的话，靳月心里很不安，她赶紧打电话确认。“我们是武汉市公安局的，你的确涉嫌一桩洗钱案，现在我们给你提供一个安全账户，你把钱打到这个账户上，我们核实后如果没有问题，立刻把钱转给你。”靳月放下电话，随后将28万元打到对方指定的账户上。

“你的网银验证码是多少?我们也要核查一下?”靳月当时像中了邪一样，毫不犹豫地告诉了对方自己网银验证码。很快，对方通过网络转账的方式，将其另一银行卡内的25万元转走。

53万元瞬间“蒸发”，靳月心急如焚，她按照对方留下的电话号码拨了过去，没想到却是空号。此时，她才意识到自己上当受骗了，赶紧报警。

“犯罪嫌疑人的诈骗方式并不高明，他们冒充公检法机关工作人员，打电话给受害人，说其银行卡透支、涉嫌犯罪，需要把受害人卡上的现金打到他们的卡上进行检验，很多受害人出于对公检法机关的信任，把钱打入犯罪嫌疑人的账户。”办案民警告诉记者。

针对此案的特点、时间和范围以及受害人群的种类，乌市警方成立了专案组，赶赴辽宁省展开案件侦破工作。

5月12日，警方在辽宁省一高档公寓内，将涉案的姜某、王某、马某抓获。民警当场在每人身上缴获用于取诈骗赃款的银行卡40余张，在姜某身上缴获了60余张办卡用的身份证。

团伙作案分工明确

该团伙3名犯罪嫌疑人平均年龄30多岁，均为辽宁人。据3名犯罪嫌疑人交代，从今年3月开始，3人与负责实施诈骗的犯罪嫌疑人取得联系，赢得对方信任后，专门负责帮忙取款，每取2万元他们可以获得150元“好处费”。取完钱后，再打到负责诈骗的犯罪嫌疑人指定的卡中。

“从我们掌握的情况看，3名犯罪嫌疑人肯定没说实话。”办案民警说，3人平时生活奢靡，吃山珍海味，经常出入高档娱乐场所。“当取得的钱比较多时，几名犯罪嫌疑人会拍下钱的照片，通过微信‘炫富’。”

“在这起案件中，犯罪嫌疑人使用的电话均为网络电话，无法追查；犯罪嫌疑人使用的银行卡也多为网上购买或用他人身份证办理的，银行卡户主信息不实，无从查证。而且犯罪嫌疑人诈骗成功后，迅速将诈骗来的钱分流至几张二级银行卡，再由二级银行卡分流至若干张三级银行卡，直至落地卡(即支取卡)，再由专人前往ATM机上快速支取。”办案民警表示，从现在调查情况看，姜某等3人最早是专门负责为诈骗团伙办卡的，办一张卡可以获得60至100元的“好处费”。后来觉得办卡来钱太慢，便开始从事取钱工作。

该团伙诈骗手法虽然老套，但分工却相当明确：有人负责从网上购买他人信息办卡、有人负责编写行骗“剧本”、有人负责取款。办案民警说：“行骗‘剧本’的台词大致为：‘我是某公安局李科长，你的银行卡涉嫌犯罪，请你把钱打到我们指定的账户上。’当受害人对此产生怀疑时，李科长便告知受害人可打电话向某公安局的张科长核实，并告知所谓张科长的电话……就这样，一步步引受害人入局。”

经核查，该团伙在多家银行设立账户，负责取款的3个人，每人手里都有四五十张银行卡。收到受害人的汇款后，取款人为避免引起警方怀疑，大多采取跨行取款，每次可以得到相当高的提成。通过民警侦查发现，实施诈骗的犯罪嫌疑人在柬埔寨、菲律宾、台湾等地活动。受害人被骗的资金在两天时间内，被转到了14家银行70张银行卡内。

“由于涉及多家银行，给案件侦办工作带来一定难度，我们经过20余天侦查，调取了2000余页银行卡交易记录发现，钱最终是在辽宁省被取走的。”办案民警说。

远程操控侦破难

“从电信网络诈骗犯罪类型来看，发生在新疆的诈骗案件经历了从街头迷信、丢包诈骗到电信、网络新型诈骗的发展过程。从当年的‘猜猜我是谁’到‘购车退税’诈骗，其间还夹杂虚假中奖、信用卡透支等40余种诈骗方式。2002年，新疆开始出现电信网络诈骗案件，其中冒充公检法机关工作人员诈骗案件多发，且增速较其他诈骗犯罪类型更为明显。”新疆自治区公安厅刑侦总队重案支队支队长高兆毅说，在此类案件中，犯罪嫌疑人分别冒充法院、检察院、公安局工作人员，称受害人卷入涉黑、涉赌资金案，须缴纳保证金才能取保候审，并通过传真拘留证等方式骗取受害人信任。骗子在电话中反复强调，“此案为督办大案”，不能向包括家人在内的任何人透露消息，否则“罪加一等”，以此营造出神秘气氛更让受害人深信不疑。

从新疆警方侦破的案件来看，电信网络诈骗犯罪团伙一般由三四个人组成“工作室”，不轻易接纳“新人”入伙，犯罪嫌疑人大多为初中文化程度。

“电信诈骗属于非接触性犯罪，受害人即使足不出户也可能受骗。诈骗分子借助现代科技手段，不断翻新手法。在此类案件中，犯罪嫌疑人往往采取甲地开办手机卡、银行账户，乙地实施诈骗，丙地银行取款，丁地分赃等跨地域多点作案。电信诈骗犯罪跨国境、跨区域作案，具有网络化的组织结构，涉及话务平台搭建、电话诈骗、银行开户、转账取款、技术服务等多个环节，形成了‘产业链’。”高兆毅说。

相比普通刑事案件，电话、短信、网络诈骗案件的侦破工作困难重重。办案民警说，由于犯罪嫌疑人办理银行卡的身份信息都是假的，手机卡也大多是垃圾卡，要想找到他们很困难。即使抓住一些办卡、取钱的人，他们也只是诈骗集团中最底层的人物。诈骗集团内部分工明确，各个部分的人一般并不认识，因此，要想找到幕后指使者更是难上加难。

很多时候即使案件侦破了，能追回来的钱也很少。犯罪嫌疑人一般把骗来的钱打到很多张卡上，几分钟就能从ATM机上提取完毕。有的钱很快通过地下钱庄汇到境外，追讨回来的希望更渺茫。另外，通过银行等部门查询银行卡等信息，因手续繁琐会耗费较长时间，而不法分子则在很短时间内就可完成所有操作，这也加大了侦破难度。

警方提示

公安机关不会通过打电话这种形式来调查取证。犯罪分子在诈骗过程中使用非法改号软件来显示公安机关110的号码或其他公检法机关办公电话。因此，市民接到此类电话无需拨打114查询，应直接拨打110咨询，110接警员会向事主解释和核实。

记者有话：预防电信诈骗需社会合力

非法获取信息、行骗取款分工明确、利用高科技手段作案……公安机关破获的电信诈骗案件表明，电信诈骗犯罪团伙日趋专业化、产业化，气焰日益嚣张。在公安机关不断加大打击电信诈骗犯罪力度的情况下，为何还会出现这种情况?答案在于，不法分子可以廉价、便利地获取公民个人信息，可以轻而易举地跨地取款，如此低廉的犯罪成本，加之高科技手段做掩护，足以“保护”自己，阻扰公安机关破案。

根治电信诈骗，不能把责任推到公安机关一家身上，需要相关部门切实增强保护公民个人信息意识；需要电信运营商及时对通信线路进行检查，预防模拟号码等情形；需要银行及时堵住银行卡发放管理漏洞。只有相关部门通力协作，建立长效联动机制，才能扼住电信诈骗犯罪的“命门”。